Pactuo: review da ferramenta de propostas comerciais

Fim de mês, meta apertada, e um vendedor fecha um contrato recorrente com um desconto que ninguém aprovou. O gerente estava em viagem e a planilha aceitava qualquer número. O imposto entrou na conta sobre o preço cheio, e a comissão saiu sobre o valor fechado.

Meses depois, alguém olha o resultado do contrato e descobre que a margem é bem menor que a esperada. A proposta saiu rápido, e a margem se perdeu no caminho entre o preço digitado e o contrato assinado.

O Pactuo é uma ferramenta de proposta comercial feita para esse problema, e é um produto que eu desenvolvo. Leia este review sabendo disso. A vantagem de quem conhece o produto por dentro é saber o que ele ainda não faz, e por isso o texto tem uma seção só de limitações.

O Pactuo é o lugar onde a regra de preço da empresa vira uma proposta que o vendedor não consegue furar. Ele vale para quem já perdeu margem com desconto que ninguém aprovou e é exagero para quem vende sozinho.

Para quem o Pactuo serve, e para quem não serve

O site lista o público: agências de marketing, integradores e revendas de TI, engenharia e projetos, indústria com venda técnica, consultorias, escritórios de advocacia e contabilidade, e serviços recorrentes como SaaS, telecom e facilities. E exclui, com todas as letras, varejo de balcão, e-commerce e qualquer venda sem negociação.

Eu uso um filtro mais estreito, com três perguntas. O preço é calculado a partir de um parâmetro (postos, endpoints, horas, funcionários), em vez de escolhido numa tabela? O contrato é recorrente, de modo que um desconto se repete todo mês? Mais de uma pessoa decide o preço? Com três respostas sim, a ferramenta tem trabalho a fazer. Com três respostas não, ela cobra configuração e devolve pouco.

Duas expectativas ficam de fora. Quem procura um editor de proposta com visual de revista tem opções mais caprichadas nesse quesito. Quem precisa organizar funil, contatos e follow-up precisa de um CRM, e esta ferramenta convive com ele em vez de substituí-lo.

Margem real enquanto a proposta é montada

No Pactuo, o vendedor escolhe itens do catálogo e a tela mostra para onde vai cada real do preço: imposto, serviços, outros custos e comissão. A comissão pode ser fixa ou por faixa de rentabilidade, e o valor é recalculado a cada mudança. Quando o vendedor mexe no desconto, vê na hora quanto sobra.

O catálogo aceita preço por periodicidade, composição por horas e faixas por quantidade que ajustam horas, percentual e custo. Markup e margem desejada são convertidos um no outro, o que evita confundir um com o outro. Se esse assunto ainda gera discussão na sua empresa, o texto sobre como definir preço ajuda a separar custo, concorrência e valor antes de configurar qualquer coisa.

Duas travas completam o cálculo. Existe um teto absoluto de desconto por cargo, por pessoa ou para o workspace inteiro. E os valores ficam congelados no momento do pedido, com auditoria de quem alterou o quê. Se o custo de um item muda depois, a proposta antiga mantém os números do dia em que foi pedida.

Alçada com prazo e escalonamento automático

Esta é a parte que eu mais defenderia numa demonstração. Quando o desconto passa do limite, o Pactuo manda a proposta para um aprovador e trava até ele responder. A regra tem prazo de resposta. Se o prazo estoura, o pedido sobe na hierarquia sem ninguém precisar cobrar.

Quem declara férias sai da fila na hora, e o pedido segue para o substituto. O sistema também guarda o que o revisor mudou na proposta durante a aprovação. O gargalo comum em empresa com alçada é o aprovador que some, e o vendedor que, depois de dois dias esperando, dá o desconto por conta própria.

Em agosto de 2026 fiz um levantamento de concorrentes nacionais e internacionais para o produto. Encontrei alçada multinível em outras ferramentas, mas nenhuma documentava escalonamento por tempo: as que tinham automação avisavam o aprovador e continuavam esperando. Esse levantamento é meu e tem data, então trate como ponto de partida e confira no fornecedor que você estiver avaliando.

Do modelo à assinatura

A proposta é montada num editor por blocos, com variáveis que se preenchem a partir do cliente e do catálogo. Os modelos são versionados e as cláusulas são reutilizáveis, então o jurídico revisa uma vez e o texto aprovado se repete. O cliente recebe um PDF pronto para impressão e uma página pública com link curto. Para o conteúdo dentro dos blocos, o post sobre clareza na escrita comercial tem as regras que eu uso.

Depois do envio, o vendedor acompanha a leitura. O site descreve tempo por seção, número de releituras e profundidade de leitura, além de quem abriu e quantas vezes, por destinatário. O funil e o painel de indicadores juntam isso com valores fechados e desconto concedido. Os números que aparecem no painel do site são de uma agência fictícia.

A proposta aceita vira contrato, com vários signatários em paralelo ou em ordem. Cada assinatura recebe carimbo de tempo e entra numa trilha. Uma página pública de verificação compara a impressão digital do documento com a registrada no aceite e diz se ele continua íntegro.

A assinatura é eletrônica e não usa certificado ICP-Brasil. A Lei 14.063/2020, que trata de assinatura eletrônica nas interações com o poder público, separa três níveis, e só a qualificada usa certificado da ICP-Brasil. Se o seu contrato exige esse nível, quem decide é o seu jurídico, e hoje a resposta passa por outra ferramenta.

Segurança e integrações disponíveis hoje

A parte de segurança do Pactuo, pelo que o site declara:

• isolamento de dados por workspace, verificado por testes automatizados;
• autenticação em dois fatores, sessões revogáveis e bloqueio após tentativas excessivas;
• registro de auditoria, exportação de dados e descarte automático conforme o prazo definido (LGPD);
• papéis próprios com mais de cinquenta permissões;
• backup diário com verificação de integridade.

Nas integrações, o site anuncia uma API para criar propostas e consultar o catálogo, um formulário externo que gera solicitação de proposta, avisos automáticos (webhooks) para outros sistemas, importação de catálogo por planilha e um conector com o Pipedrive. A API é enxuta: ela cobre a emissão da proposta e o catálogo, sem a gestão completa de clientes.

Limitações que conheço por dentro

Esta lista é o motivo de eu ter escrito o review em vez de deixar só o site falar:

• Beta e sem preço público. O beta é aberto, os planos são por assinatura e todos são pagos. O valor não está publicado, então não dá para comparar custo antes de conversar.
• Sem ICP-Brasil. Contratos com o poder público ou setores que exigem assinatura qualificada ficam de fora.
• Sem conector de ERP. Custo e imposto costumam morar no ERP, e hoje eles entram no catálogo por cadastro ou planilha. Mais conectores de CRM e ERP aparecem no site como recurso em construção.
• Configuração antes da primeira proposta. A ferramenta pede catálogo, faixas, regras e alçada configurados antes de emitir algo útil. É o preço de travar margem, e pesa para quem quer testar em dez minutos.
• Idiomas e moedas. Português, inglês e espanhol, e oito moedas com cotação atualizada todo dia.
• Ainda em construção. Envio por WhatsApp, mais opções de assinatura eletrônica, loja de modelos entre workspaces, domínio próprio e tema escuro.

Há ainda um ponto de cronologia. A sincronização que move o negócio de estágio no CRM quando a proposta é enviada ou assinada, e um conector com o Agendor, estavam escritos e não publicados quando fechei este texto.

Comparativo e veredito sobre o Pactuo

A comparação abaixo é por função, sem preço, porque o preço do beta não é público e o dos concorrentes muda rápido.

Se você quiser testar, este é o caminho que eu sugeriria a um conhecido:

1. Separe duas propostas recentes, uma ganha e uma que você acha que saiu barata demais.
2. Cadastre só os itens que aparecem nelas, com custo, imposto e comissão reais.
3. Refaça as duas propostas e compare a margem calculada com a que você imaginava.
4. Crie uma regra de alçada com prazo curto e deixe vencer, para ver o escalonamento acontecer.
5. Envie para você mesmo com dois destinatários, assine e confira a página de verificação.
6. Pergunte ao jurídico, antes de qualquer contrato real, se assinatura eletrônica sem ICP-Brasil atende os seus clientes.

Repito o aviso: eu desenvolvo o Pactuo.

Meu veredito é que a ferramenta compensa para empresa de serviço em que o desconto passa por mais de uma pessoa e o contrato se repete por meses. Para quem vende sozinho, o trabalho de configuração não se paga. Se o seu caso é o primeiro, dá para criar o workspace no beta. Os planos são por assinatura e nenhum deles cobra por proposta enviada.